Veelgestelde vragen

De Vries Investment Services is in augustus 2005 opgericht door Jan de Vries met als missie beleggers een betere financiële toekomst te bieden. Jan heeft vele jaren ervaring opgedaan bij grootbanken en weet als geen ander hoeveel kosten een belegger ongemerkt betaalt en welke negatieve invloed dit heeft op de vermogensopbouw. Jan realiseerde zich dat de cliënt nooit echt centraal stond bij zijn voormalige werkgevers. Dat gaf uiteindelijk de doorslag om voor zichzelf te beginnen.

Momenteel zijn vier adviseurs verbonden aan De Vries Investment Services: Jan de Vries, Sjoerd Bal, Herman Oeberius Kapteijn en Frans Kroon. De directie bestaat uit Jan de Vries en Rarmon Bots. Paul Lagerweij levert de ondersteuning.

Per februari 2018 bedroeg het toevertrouwde vermogen ca. € 160 miljoen.

Ruim 500 klanten hebben hun vermogen aan ons toevertrouwd. Onder wie ook veel (klein)kinderen. Wij vinden het belangrijk dat ook kinderen vermogen opbouwen.

De Vries is 100% onafhankelijk. Sinds de oprichting in 2005 bestaan de enige inkomsten uit de vergoeding die u als klant aan ons betaalt. Een goed voorbeeld van 'de cliënt centraal stellen'. In tegenstelling tot nagenoeg elke andere beleggingsonderneming en elke grootbank heeft De Vries Investment Services geen provisieverbod nodig gehad. Hoge retourprovisies opstrijken achter de rug om van de cliënt hebben wij nooit gedaan en zullen we ook nooit doen. Daar kunt u van op aan.

De Vries Investment Services is misschien wel de meest innovatieve beleggingsonderneming van Nederland. De Vries was de eerste beleggingsonderneming in Nederland die gebruikmaakte van indexbeleggen. Sinds 2012 hanteren wij een volledig wetenschappelijk onderbouwde beleggingsfilosofie, genaamd evidence-based beleggen. Ook waren wij de eerste onderneming die het beroemde fondsenhuis Dimensional aanbood aan Nederlandse particuliere beleggers.

Onze modelportefeuilles zijn momenteel nagenoeg volledig ingericht met behulp van fondsenhuis Dimensional en voor een klein deel met Vanguard.

Dimensional is wereldleider op het gebied van evidence-based beleggen. Het fondsenhuis werkt nauw samen met 's werelds toonaangevende wetenschappers en Nobelprijswinnaars, van wie vele deel uitmaken van de beleggingscommissie. Dat betekent dat het beleggingsbeleid binnen hun fondsen volledig academisch onderbouwd is. De Vries Investment Services is de eerste beleggingsonderneming die fondsen van Dimensional aanbood aan Nederlandse beleggers. Het allerbelangrijkste is dat Dimensional al meer dan 35 jaar aantoont tot de top van de markt te behoren als het gaat om rendementen. Maar liefst 83% van Dimensionals fondsen verslaat de index!

In 2005 was De Vries Investment Services de eerste beleggingsonderneming die indexbeleggen als filosofie gebruikte. In 2012 zijn we overgestapt naar evidence-based beleggen, omdat de kleine nadelen die kenmerkend zijn voor indexbeleggen niet gelden bij evidence-based beleggen.

Evidence-based beleggen is een vorm van factorbeleggen. Het grote verschil is dat bij evidence-based beleggen wetenschappelijk onderzoek de basis vormt. Bij factorbeleggen zien we dat er factoren zijn die niet wetenschappelijk onderbouwd zijn, met als gevolg dat het geen toegevoegde waarde heeft binnen een beleggingsportefeuille. Voorbeelden zijn onder meer de factor 'momentum' waarvan onderzoek aantoont dat het niet kostenefficient in een beleggingsportefeuille te implementeren is. De factor 'groei' zorgt voor een lager verwacht portefeuillerendement.

De Vries Investment Services werkt nauw samen met de wetenschappers die aan de basis staan van factorbeleggen. Met als resultaat dat onze beleggingsportefeuilles zijn ingericht op basis van de meest moderne wetenschappelijke inzichten op het gebied van factorbeleggen. Wereldwijd wordt deze filosofie evidence-based beleggen genoemd.

Laten we de vraag omdraaien. Als het om uw geld gaat, wie heeft u dan het liefst aan uw zijde? Is dat de researchafdeling van een willekeurige grootbank, de beleggingscommissie van een beleggingsonderneming of de makers van een commerciële index? De Vries Investment Services is van mening dat, als het om uw geld gaat, onafhankelijk, gepubliceerd wetenschappelijk 'reviewed' onderzoek de meest solide beleggingsfilosofie oplevert.

U kunt bij De Vries Investment Services terecht vanaf € 200.000,-. We hanteren geen maximum bedrag. U kunt bij ons privé of zakelijk beleggen. Wenst u een lager bedrag te beleggen, dan adviseren wij u volledig online.

Voor een particuliere rekening duurt het openen gemiddeld een tot twee werkdagen. Het openen van een zakelijke rekening kan enkele dagen langer duren vanwege het controleren van de gegevens van de Kamer van Koophandel en de statuten van uw onderneming. Mocht u nog niet over een  LEI-nummer beschikken, dan duurt het een tot twee weken.

Via onze website en via onze app – die we via BinckBank aanbieden – kunt u dagelijks uw portefeuille volgen. Vanaf uw persoonlijke klantenportaal op onze website kunt u dagelijks uw portefeuille inzien.

Voor de totale kosten van onze dienstverlening verwijzen we graag naar de rekenmodule die u vindt bij tarieven. Wat veel beleggers niet weten is dat er, naast de kosten die wettelijk verplicht inzichtelijk gemaakt moeten worden, er nog meer kosten zijn die totaal onzichtbaar zijn voor beleggers. Deze kosten weet De Vries Investment Services tot het absolute minimum terug te brengen!

Als cliënt kunt u op elk gewenst moment geld bijstorten op of onttrekken aan uw portefeuille. Wij berekenen hiervoor geen kosten. U moet echter voor het aan- of verkopen van effecten wel rekening houden met de transactiekosten van BinckBank. De Vries Investment Services heeft overigens zeer concurrerende tarieven bij Binckbank kunnen bedingen.

Wij werken samen met BinckBank. BinckBank is onze broker. Dit houdt in dat wij uw rekening bij deze bank aanhouden en het effectensysteem van BinckBank gebruiken voor het handelen op de beurs. Wij hebben gekozen voor BinckBank omdat zij op dit moment de beste prijs-kwaliteitsverhouding bieden. Uiteraard is De Vries Investment Services onafhankelijk van BinckBank.

Nee, dat kan helaas niet. U krijgt een uniek rekeningnummer toegewezen binnen de ‘professional desk’ van BinckBank. Deze afdeling is speciaal ingericht om professionele partijen als De Vries Investment Services optimaal te kunnen bedienen. Hiervoor moet een separate rekening worden geopend en een afzonderlijke overeenkomst getekend; een zogenoemde tripartiete overeenkomst. Aan deze overeenkomst zijn ook de kortingen verbonden die wij hebben bedongen.

Dit is een overeenkomst tussen u (of uw BV) als rekeninghouder, De Vries Investment Services als adviseur en BinckBank als broker. Wij openen voor u een effectenrekening bij BinckBank, op uw eigen naam en nadat u hiervoor met uw handtekening goedkeuring heeft gegeven. Zo houdt u altijd volledige controle over uw vermogen en heeft u de zekerheid van BinckBank als bank en de expertise van De Vries Investment Services als adviseur. De rollen en verantwoordelijkheden van iedere partij zijn in de tripartiete overeenkomst beschreven. Deze overeenkomst kunt u overigens te allen tijde beëindigen.

Een Legal Entity Identifier, ook wel LEI-code genoemd, is een 20-cijferige, internationaal gestandaardiseerde code die financiële ondernemingen, zoals BinckBank, straks moeten rapporteren naar de Autoriteit Financiële Markten bij elke effectentransactie die zij voor een zakelijke klant uitvoert. Kort gezegd is het doel hiervan om de financiële markten nog transparanter en veiliger te maken. De LEI is gekoppeld aan een zakelijke klant, denk aan een BV, NV, eenmanszaak, maatschap, VOF, stichting, beleggingsstudieclub of een coöperatie. Meer informatie leest u op www.kvk.nl.

Om de financiële markten veiliger en transparanter te maken, heeft de G20 opdracht gegeven om een Legal Entity Identifier (LEI) in het leven te roepen. In de rapportage aan de toezichthouder (de Autoriteit Financiële Markten (AFM)) moeten meer gegevens worden verstrekt, waaronder gegevens om de klant te identificeren. Het identificatiemiddel voor zakelijke klanten is een LEI-code, die een klant zelf moet aanvragen bij de Kamer van Koophandel of een andere LEI uitgevende instelling. Zonder LEI mogen financiële ondernemingen zoals De Vries Investment Services sinds 3 januari 2018 geen transacties meer uitvoeren voor zakelijke relaties.

Nee, dat is niet nodig. Er is slechts één LEI nodig per zakelijke klant. Beschikt u al over een LEI-nummer, dan hoeft u deze niet nog een keer aan te vragen.

Als u al in het bezit bent van een LEI-nummer, dan hoeft u niet opnieuw een LEI aan te vragen. Geef uw LEI per e-mail aan ons door. Wij verwerken het in onze systemen. Het mailadres is info@devriesinvestmentservices.nl.

Bent u een klant met een zakelijke rekening, gevestigd in Nederland? Dan kunt u de aanvraag van een LEI via de Kamer van Koophandel laten lopen. Dit levert naar verwachting het minste werk voor u op. Na uw aanvraag stuurt de Kamer van Koophandel u een mail met het LEI-nummer. Geef dit nummer aan ons door, zodat wij het weer in onze systemen kunnen verwerken.

Bent u met uw onderneming statutair ingeschreven in het buitenland? Neem dan contact op met uw lokale Kamer van Koophandel.

De Kamer van Koophandel rekent € 65 excl. BTW voor een LEI-nummer. De jaarlijkse bijdrage voor elk jaar volgend op het jaar van aanvraag (geen kalenderjaar) bedraagt € 40 exclusief BTW. Op dit moment is het niet nodig om de registratie aan te houden en is verlenging niet nodig. Het nummer is uniek en wordt niet opnieuw uitgegeven aan een nieuwe klant als u de regsitratie niet verlengt.
Genoemde bedragen zijn onder voorbehoud van goedkeuring van het ministerie van Economische Zaken en zijn kostendekkend. De Vries Investment Services heeft geen invloed op deze kosten.

Voor meer informatie kunt u terecht op de websites van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) en de Kamer van Koophandel.

Het jaarlijks verlengen van de LEI is alleen noodzakelijk als u ook in derivaten belegt. Dan geldt namelijk de rapportageverplichting onder de European Markets Infrastructure Regulation (EMIR). Er zijn kosten verbonden aan het verlengen van de LEI. Meer informatie hierover vindt u op www.kvk.nl/lei. Belegt u niet in derivaten, maar wel in andere financiële instrumenten zoals aandelen en obligaties? Dan hoeft u onder MiFID II uw LEI niet te verlengen. Het LEI-nummer is uniek en wordt niet opnieuw uitgegeven aan een nieuwe klant als u de registratie niet heeft verlengd. U bent wel zelf verantwoordelijk voor het tijdig opzeggen van de LEI, anders wordt deze automatisch verlengd. U ontvangt ongeveer 60 dagen voor verloop van uw LEI een e-mail van de Kamer van Koophandel, waarin u de LEI kunt opzeggen.

Voor wat uw vermogen betreft heeft een faillissement van De Vries Investment Services geen enkele consequentie. Uw geld en beleggingen staan op uw eigen BinckBank rekening. Daar blijft het staan, ook in het geval dat wij failliet zouden gaan. Alleen mogen wij geen advies meer geven. In dat geval zal uw rekening (kosteloos) worden omgezet naar een rekening bij de retail-afdeling van BinckBank. Uw depot kan, als dat uw voorkeur heeft, ook worden overgeboekt naar een andere beleggingsonderneming of bank van uw keuze.

BinckBank is een onafhankelijke en beursgenoteerde onderneming. Uw beleggingen zijn, net als bij de grootbanken, ondergebracht in een apart bewaarbedrijf. Dit bewaarbedrijf is een stichting en heeft een eigen bestuur. Een faillissement van BinckBank heeft daarom geen invloed op de beleggingen. Aangezien BinckBank een algemene bankvergunning heeft, zijn liquiditeiten op dit moment tot 100.000 euro gegarandeerd onder het depositogarantiestelsel.